С 1 сентября 2025 года заработал список признаков мошенничества при снятии денег в банкомате.

 Центральный Банк РФ перечислил показатели выдачи наличных без добровольного согласия клиента банка.

            Один из индикаторов - это попытка получить средства в течение 24 часов с момента, когда:

- банк предоставил кредит и т.п.;

- физлицо перевело себе через СБП (сервис быстрых платежей) более 200 тыс. руб.;

- вклад на сумму более 200 тыс. руб. досрочно закрыли по требованию гражданина.

Еще один признак - минимум за 6 часов до запроса на снятие денег операторы связи или прочие юрлица выявили:

- странные параметры звонков по номеру мобильного телефона клиента. Речь идет о нетипичной периодичности и длительности разговоров;

- увеличение числа сообщений в мессенджерах, по СМС, электронной почте и т.п. Имеются в виду сообщения от Госуслуг, банков, новых отправителей и пр.

Среди других признаков также и такие:

- запрос наличных отличается (временем суток, суммой, локацией и т.п.) от тех, которые обычно совершает клиент;

- в течение календарного дня по любой причине было минимум 5 отказов в выдаче средств (в том числе в связи с превышением лимита кредитования либо ошибками при вводе пин-кода).

Напоминаем, банки обязаны выявлять индикаторы с 1 сентября. Если обнаружат хотя бы один из них, то разрешат снимать не более 50 тыс. руб. в сутки. Ограничение продлится 48 часов с момента запроса о выдаче денег.